La gestion de patrimoine pour particuliers
L'épargne
Flexibilité, souplesse et disponibilité de vos placements
Alsace Family Office vous propose des placements innovants pour votre épargne à travers une souscription de contrats luxembourgeois vous protégeant d’une réglementation impliquant un risque de blocage de l’épargne et d’une gestion financière adaptée aux bulles existantes sur les différentes classes d’actifs des marchés financiers.
L'Épargne
Flexibilité, souplesse et disponibilité de vos placements
Alsace Family Office vous propose des placements innovants pour votre épargne à travers une souscription de contrats luxembourgeois vous protégeant d’une réglementation impliquant un risque de blocage de l’épargne et d’une gestion financière adaptée aux bulles existantes sur les différentes classes d’actifs des marchés financiers.
Assurance-vie
La souscription d’un contrat d’assurance-vie est une stratégie patrimoniale intéressante à deux titres :
- En cours de vie, les fonds sont disponibles par le biais d’un rachat partiel ou total avec une fiscalité limitée aux intérêts.
- En cas de décès, l’assurance-vie est un bien non-successible donc qui n’intègre pas la succession du défunt. Ainsi, le conjoint survivant bénéficie d’une exonération totale de fiscalité et tout autre ayant droit d’un abattement de 152 500€/bénéficiaire (au-delà, fiscalité propre à l’assurance-vie).
Plan Épargne Retraite
La retraite est généralement à un horizon long terme et c’est en commençant jeune, qu’on capitalise pour le futur.
Si la démarche est noble, une épargne placée sur de mauvais supports financiers ne bénéficiera d’aucun effet de levier financier, ce qui en limitera l’intérêt.
Préparer sa retraite
Anticipez et sécurisez l’avenir d’une façon sereine
Audit retraite
Alsace Family Office vous accompagne pour faire le point sur vos droits à liquider votre retraite mais aussi dans vos démarches tant pour éditer votre relevé de carrière que pour formaliser une demande de retraite.
Plan d’épargne retraite
Les différents contrats de retraite existants permettent de percevoir une rente et/ou un capital. Afin de liquider ces contrats, des démarches sont à effectuer auprès de chaque assureur. Alsace Family Office peut donc vous guider dans le cadre de ces démarches.
Défiscalisation
Investissez dans la pierre pour diversifier votre patrimoine.
Qu’il s’agisse d’acquérir un bien régi par une loi de défiscalisation (Pinel, Malraux, Monuments Historiques), un bien meublé soumis au régime du LMNP ou du déficit foncier, Alsace Family Office aura les ressources pour vous conseiller et vous expliquer l’investissement immobilier que vous souhaitez réaliser.
Immobilier
Assurance emprunteur
En cette période de taux bas, l’assurance emprunteur est le dernier levier d’optimisation des coûts de son prêt immobilier ! Monopole bancaire démocratisé par diverses législations (loi Hamon, amendement Bourquin ou loi Lemoine), l’emprunteur est en droit de souscrire une assurance externe voire d’en changer en cours de prêt. Les différences de tarifs et de garanties peuvent être aisément comparer et mises en concurrence, tout en respectant les critères d’équivalence bancaire exigés par le CCSF (Comité Consultatif du Secteur Financier).
Financement, Refinancement de prêt
Le financement de votre projet immobilier peut nécessiter l’intervention d’un courtier par la spécificité de votre demande (prêt relais, financement de travaux, taux d’endettement élevé) mais aussi en cas de refinancement. Les solutions proposées par les banques diffèrent et bien les connaître, c’est bien vous conseiller.
Assurance-vie
La souscription d’un contrat d’assurance-vie est une stratégie patrimoniale intéressante à deux titres :
- En cours de vie, les fonds sont disponibles par le biais d’un rachat partiel ou total avec une fiscalité limitée aux intérêts.
- En cas de décès, l’assurance-vie est un bien non-successible donc qui n’intègre pas la succession du défunt. Ainsi, le conjoint survivant bénéficie d’une exonération totale de fiscalité et tout autre ayant droit d’un abattement de 152 500€/bénéficiaire (au-delà, fiscalité propre à l’assurance-vie).
Plan Épargne Retraite
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Plan d'épargne retraite
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Particulier
Professionnel
Alsace Family Office – SARL au capital social de 1 000 € – n°538 695 297 00035 – RCS de COLMAR – code APE 6619A
22 Rue Roswag 67600 SELESTAT
Tel: 03 88 58 05 91
Mail: contact@a-f-o.fr
www.alsace-family-office.fr.
Enregistré à l’ORIAS sous le n°12066503 (ORIAS) en qualité de :
Conseiller en investissement financier (CIF) adhérent de LA COMPAGNIE CIF, association agréée par l’Autorité des Marchés Financiers
Intermédiaire en assurance en qualité de courtier (COA) et mandataire (MIA) adhérent de LA COMPAGNIE IAS, association agréée par l’ACPR
RC-Pro et garantie financière n°113516430 souscrite auprès de MMA IARD 160 Rue Henri Champion – 72030 Le Mans Cedex
Médiateur : CNPM Médiation Consommation – 27 avenue de la Libération – 42400 SAINT CHAMOND
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